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注意,公司注銷時這10種行為銀行會重點監控!

时间:2020-12-16     作者:杭州優速財務咨詢有限公司【原创】

  說到公司注銷,首先!公司注銷時這10種行為銀行會重點監控!可不能馬虎。趕緊了解一下!


公司注銷


  1、經營地址為托管地址


  有些地區為了引進招商,允許沒有辦公地點的創業者,先使用虛擬的托管地址注冊。注意了!如果長期使用托管地址,將會被重點監控。


  2、注冊地址不存在或虛構經營場所


  根據相關規定,銀行須審慎核實對公賬戶開戶的每項信息,特別是對注冊地址不存在或虛構經營場所的單位,銀行不得為其開立賬戶。


  3、一名多戶;一址多照;注冊資本很低,均未實繳


  同一自然人為多家公司的法定代表人;同一地址,注冊多家公司,且注冊資本都不高,注均未實繳。雖然沒有明文規定,同一自然人不能注冊多家公司,但同一自然人開立多家公司,公司又申請多個對公賬戶,這將是銀行重點排查對象。


  4、同一個公司集中開立多個賬戶


  公司開戶集中在同一時間段,且在同一地區各家銀行開立多個對公賬戶。


  5、企業法人、負責人或代理人屬于異地戶口,且長期不在此地居住


  企業法人、負責人或代理人屬于異地或偏遠農村戶口,無居住證、無社保等。


  6、企業法人年齡明顯偏大或偏小


  現在很多企業老板都不愿自己當法人,找人掛名(一般會找年齡偏大的人),認為這樣做,即使公司有問題也與自己無關。對于此種情況銀行會列入重點監控對象。


  7、單位失聯,無法聯系


  賬戶異;虺R幣挪闀r,無法聯系到法人、負責人或代理人等。


  8、資金交易異常


  頻繁大額交易、公轉私交易、夜間交易;存在可疑交易;網銀交易限額要求高,明顯與生產經營、注冊資本等不相符。如:企業長期零申報、無業務,卻每月搞出上百萬的銀行流水。


  9、長期不對賬;對賬不符;不配合對賬


  根據相關規定,銀行應建立企業客戶的賬務核對機制,對賬頻率不應低于每季度一次,如果企業超過對賬時間未回復、對賬結果不一致或不配合對賬要求,銀行有權采取措施限制賬戶交易措施以降低銀行風險。


  10、公司被列入“嚴重違法失信企業名單”


  根據相關規定,銀行一旦發現企業嚴重違法,須在3個月內暫停該企業相關業務。


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